Архив
 |
 |
 |
|||
|
|
|||||
последние номера
Издания:|
|
| Архив / 2005 / Гривна / № 41 / Криминальный талант в действии |
|
Криминальный талант в действииВладимир МАРУС // Гривна № 41 (561) 06.10.2005 (стр. 12) В Херсоне завершился суд над «отмывателями» государственных денег. Приговор вынесен по предусматривающей эти деяния, но пока редко у нас применяемой 209-й статье УК. Правда самое удивительное даже не это. Просто в залог под кредит было представлено… чужое имущество. А доверчивые сотрудники банка, как ни в чём не бывало, выдали под него кредит
История эта с самого начала поражает своей абсурдностью. Итак, некая владелица кафе и компьютерного клуба решила взять банков-ский кредит. Что ж, дело хорошее, деньги пойдут на расширение бизнеса и удовлетворение растущих потребностей жителей города. Только возникла маленькая проблема: кафе было уже заложено под кредит, ранее взятый в другом банке. Что же заложить? И тут предприимчивой бизнес-вумен пришла в голову гениальная мысль. Рассказывает начальник отдела по борьбе с экономическими преступлениями Херсонского УСБУ подполковник Вячеслав Савченко:- То, что она придумала, не пришло бы в голову даже Остапу Бендеру. В одном из складов известной в городе фирмы лежал шифер. Ну кому бы пришло в голову, сговорившись с работницей этой, совершенно посторонней, фирмы, привести туда сотрудников экономической безопасности банка и предъявить им этот шифер как свою собственность?! Да ещё так, чтобы те поверили, и банк под залог шифера дал кредит в 350 тысяч гривен. Но одного шифера на 700 тысяч гривен оказалось маловато, нужно было что-то ещё. И тогда дама поехала на поле, принадлежащее одной из предпринимательских структур и сфотографировала находящуюся там сельхозтехнику. Так, что крупным планом были номера и серии сельхозмашин. И представила сотрудникам банка эту технику как свою. А те, наивные, недолго думая, поверили ей на слово и оценили всё закладываемое имущество в 1,5 миллиона гривен. Но, как оказалось, эта техника уже находилась в залоге в другом банке. А хозяин её недавно попадал к нам в поле зрения в связи с разбирательством по одной афере. Итак, ссуду банк, как это ни удивительно, дал. Мы уже говорили, что дама эта весьма предприимчивая. А потому кредит оформила на директора своего компьютерного клуба, тоже частного предпринимателя. Но он в этой истории выполнял роль обычного «болванчика», то есть человека, которого используют втёмную, не посвящая в суть дела. Он, доверчивый, получил кредит и отдал его своей хозяйке весь до копеечки. А хозяйка «прогнала» поступившие на счёт средства через другой, транзитный, банк в третий. Брала деньги в одном банке, а гасила проценты по кредиту в другом. Просто и гениально! И получились девственно-чистые денежки, которые она использовала по своему усмотрению. Итак, проценты по кредиту предпринимательница в банк платила исправно, и все друг другом были очень довольны. А банковские служащие добросовестно в течение года, по инструкции, отмечали каждый месяц, что находящиеся в залоге шифер и сельхозтехника по-прежнему на месте. Не давая себе труда хотя бы раз посмотреть, что же там на самом деле происходит. Но вот прошёл год, то есть срок, на который был выдан кредит. И тут-то стало очевидным, что деньги банку возвратить заёмщица не сможет. Она их потратила на различные нужды и отдавать вовсе не собиралась. У нас же она уже была на контроле, поэтому пришло время поговорить «по душам» по поводу совершённой ею аферы. Но осторожная женщина на предложения пообщаться никак не реагировала. Потом будто бы соглашалась, но встречи назначала на открытых пространствах типа футбольного поля. Чтобы негде было спрятать группу захвата. Но наконец решили, что бегать за ней больше не имеет смысла. Она какое-то время скрывалась, но так как мы её довольно плотно «держали», в конце концов, когда она находилась по известному нам адресу, пришли с ордером на обыск и выемку документов со следователем и участковым. Тут уж началось нечто невообразимое. Отец дамы бросался на нас с вилами, пытался спустить собак. Затем резко открылись ворота гаража и на нас вылетела «Волга», сбив одного из сотрудников. Затем были гонки с преследованиями, переодеваниями, слежки и игра «в прятки». Но и это не всё! Наша дама принялась обращаться в некоторые правоохранительные структуры, где у неё, предположительно, были «свои» люди. Удивительнее же всего то, что в этом ей помогал… пострадавший банк. Кончилось же всё судом по довольно редкой у нас статье 209 УК «Легализация (отмывание) денежных средств и другого имущества, полученных преступным путём» и статье 222 УК «Мошенничество с финансовыми ресурсами». Резюмирует случившееся начальник Управления СБУ в Херсонской области генерал Сергей Чичирко:- Это первое подобное в Украине дело после того, как вышло распоряжение Президента Виктора Ющенко об усилении борьбы с незаконным отмыванием средств. Конечно, сумма в 430 тысяч гривен с учётом процентов не астрономическая. Но если учесть, что мы зафиксировали и задокументировали схему прохождения средств через три банка, то это уже само по себе большое дело. Теперь, после того как нам удалось провести дело через суд, желающие творить подобное на какое-то время, будем надеяться, поостерегутся. А это значит, сумма средств, хищение которых предотвращено таким образом, составит уже более серьёзную цифру. Следует отметить, что в этой истории более всего поражает наивность руководства банка. А что, если бы предпринимательница предъявила под залог Эйфелеву башню, Большой каньон? Тогда сумма кредита могла бы быть гораздо более внушительной. А что мелочиться. |